FASE 01 : PARÁMETROS OPERATIVOS
Ingresa tus Datos Base
Establece las métricas fundamentales de tu cartera activa. Estos 5 valores alimentarán de forma matemática los cálculos de retención, distribución de negocio y metas proyectadas a 2027.
- Los campos en tono dorado suave representan datos editables.
- Validación matemática automática para restringir cifras negativas.
- Sincronización instantánea con los módulos de comisiones.
DIAGNÓSTICO BASELINE & ANÁLISIS DE BRECHA
Tu Diagnóstico Financiero
Resultados consolidados en tiempo real. Análisis estricto de tu capacidad actual frente a la meta proyectada.
INGRESO ACA BRUTO
$0.00
Cálculo base mensual antes de deducciones operativas y deserción.
PÉRDIDA ESTIMADA (ATTRITION)
$0.00
Impacto proyectado por bajas de pólizas y cancelaciones no renovadas.
INGRESO REMANENTE ACA
$0.00
Flujo neto real garantizado para sostener operaciones corrientes.
BASE ESPERADA (META MENSUAL)
$0.00
Objetivo de ingresos recurrentes definido para tu estructura de agencia.
BRECHA MENSUAL (GAP)
$0.00
Déficit mensual a cubrir mediante nueva producción o diversificación.
BRECHA ANUAL CONSOLIDADA
$0.00
Volumen anual de ingresos requerido para alcanzar tu objetivo institucional.
CONFIGURACIÓN ESTRATÉGICA DE CARTERA
Distribución del Portafolio
Asigna la ponderación porcentual deseada para cada una de las 9 líneas de negocio. El sistema valida en tiempo real que la sumatoria total sea exactamente igual al 100%.
| # | Línea de Negocio / Producto | TIPO DE COMPENSACIÓN | % DE MI ESTRATEGIA DE NEGOCIO |
|---|
CONFIGURACIÓN AVANZADA DE PARÁMETROS
Ajuste de Comisiones
Personaliza las tasas contractuales por línea de negocio para refinar la proyección matemática de ingresos.
LÓGICA DEL CÁLCULO FINANCIERO
Anticipo Inmediato vs. Flujo Recurrente
La proyección desglosa los ingresos bajo el estándar actuarial de la industria aseguradora:
- Anticipo (Advance): Liquidación inicial (ej. 75% del primer año) pagada al emitir la póliza para flujo de caja inmediato.
- Recurrente (As-Earned): El 25% remanente distribuido mes a mes tras el mes 9, sumado a renovaciones continuas de cartera.
- Salud (ACA): Compensación calculada de forma directa por miembro activo por mes ($/PMPM).
MATRIZ DE CONVERSIÓN OPERATIVA
Tus Metas de Producción
Desglose sistemático de unidades requeridas por línea de producto para alcanzar tu objetivo financiero neto.
| Línea | TIPO DE INGRESO | % asignado | $ objetivo mensual | Comisión estimada / póliza | Pólizas / mes | Pólizas / semana | Pólizas / año | Unidad |
|---|
| Línea | TIPO DE INGRESO | % asignado | $ objetivo mensual | $ / unidad / mes | Meta cartera activa | Nuevas unidades / mes | Nuevas unidades / semana | Unidad |
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ESCENARIOS 2027
RESUMEN EJECUTIVO DE METAS
Proyección 2027
Consolidación final de volumen, pólizas requeridas e ingresos netos proyectados bajo el modelo de negocio configurado.
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